Achèvement du projet DAMA de la Deutsche Bank

La Deutsche Bank et Memento Blockchain ont réalisé avec succès une preuve de concept - connue sous le nom de Projet DAMA (Digital Assets Management Access) - qui peut fournir une solution plus efficace, sécurisée et flexible pour la gestion numérique des fonds et le service des investissements. Le projet DAMA est un nouveau système d'accès à la gestion d'actifs numériques pour les transactions de titres à jetons.

Ce projet est le fruit d'une collaboration entre la Deutsche Bank et Memento Blockchain. Le 5 août 2022, il a reçu une subvention de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) au titre de l'innovation technologique dans le secteur financier (FSTI) pour la démonstration de concept (POC). Il vise à relever les nombreux défis associés au lancement ou à l'accès aux fonds numériques, notamment les coûts élevés et les processus fastidieux.

La solution fournit aux gestionnaires d'actifs et à leurs agents de transfert, administrateurs de fonds et dépositaires existants une plateforme de service d'investissement de fonds numériques à guichet unique qui réduit considérablement les efforts requis pour lancer et administrer des fonds numériques. En même temps, le projet DAMA se veut une plateforme à architecture ouverte qui peut faciliter l'accès des investisseurs à divers fonds provenant de différents gestionnaires d'actifs, ainsi que répondre à différents modèles de garde.

Dans un premier temps, la Deutsche Bank et Memento Blockchain ont créé une plateforme financière décentralisée (DeFi) sur Ethereum et un jeton unique et non transférable, le soulbound token (SBT). À l'aide du SBT, les développeurs de la plateforme pourraient alors vérifier l'identité du propriétaire du portefeuille et lui accorder l'accès à des opportunités d'investissement sans exiger ses informations personnelles à chaque fois. Pendant ce temps, une ancre de confiance maintient les contrôles de connaissance du client (KYC) et les documents d'accompagnement hors de la chaîne. Le SBT pourrait également être utilisé pour restreindre l'accès aux services ou aux produits qui ne correspondent pas à la tolérance au risque ou à l'expérience des utilisateurs sous-jacents.

 

Deutsche Bank and Memento Blockchain's collaboration on Project DAMA demonstrates an innovative, efficient, and flexible proof of concept solution for digital fund management and investment servicing. Read more: https://t.co/LFzxoPIcti#digitalfinance @DBCorporateBank

— Deutsche Bank (@DeutscheBank) February 23, 2023

 

Pour la sécurité des actifs, la Deutsche Bank et Memento Blockchain ont utilisé MetaMask pour le projet DAMA. MetaMask est intégré à la plateforme en tant que porte-monnaie numérique du choix des partenaires pour faciliter le transfert des actifs numériques. Les investisseurs institutionnels devront détenir à la fois un SBT dans leur portefeuille MetaMask et un KYC afin d'accéder aux applications décentralisées de la plateforme. Pour les prochaines étapes, Deustche Bank a déclaré qu'elle explorait l'utilisation du projet DAMA à Singapour, où il y a actuellement 1.100 gestionnaires de fonds enregistrés avec un total combiné de 3,36 billions de dollars d'actifs sous gestion.

Les principales caractéristiques du projet comprennent la création d'un jeton unique et non transférable, sur le modèle du Soulbound Token (SBT), pour représenter l'identité numérique et le profil du propriétaire d'un portefeuille. Cette technologie peut aider les gestionnaires d'actifs à se conformer aux réglementations en vigueur et à s'assurer que seuls les investisseurs ayant fait l'objet d'un contrôle d'adéquation, les personnes qualifiées ou morales sont en mesure d'investir dans des fonds numériques.

Le projet DAMA a également testé une passerelle décentralisée de paiement et d'échange d'actifs permettant aux investisseurs de convertir de l'argent fiat en une monnaie ou des actifs numériques, ainsi que des contrats intelligents adaptés au profil spécifique du fonds pour faciliter l'évaluation et la comptabilité. Des structures de contrats intelligents ont également été déployées, qui peuvent offrir un choix dynamique en fonction des préférences des investisseurs.

Selon le PDG de Memento Blockchain, la collaboration entre eux-mêmes et la Deutsche Bank s’est parfaitement déroulée. Memento Blockchain a fourni une expertise technique et de mise en œuvre, tandis que la Deutsche Bank a fait part des exigences fonctionnelles. Le résultat est la création d’une plateforme qui est innovante, pratique et qui combine les composants essentiels de l’agence de transfert, de l’administration des fonds, de la garde et des paiements pour l’environnement des fonds numériques.