Ce que vous devez savoir sur les Altcoins

  22/12/2023

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Les altcoins, également désignés sous le terme de crypto-monnaies alternatives, sont actuellement au cœur de l'univers des devises numériques, constituants un domaine bien distinct du Bitcoin (BTC). En examinant l'évolution historique de ces monnaies alternatives et en explorant l'enthousiasmant phénomène de la saison des altcoins, nous dévoilons les subtilités qui caractérisent ce marché dynamique.

Qu'est-ce qu'un altcoin et est-ce un bon investissement?

Comprendre les bases des Altcoins

Les altcoins, raccourci pour "cryptomonnaies alternatives", forment une diversité de monnaies numériques qui ont surgi en réponse à la popularité du bitcoin. Elles ne se limitent pas à imiter le bitcoin, mais englobent plutôt une vaste sélection de devises numériques caractérisées par des attributs, des objectifs et des innovations technologiques distincts.

Chaque altcoin se caractérise par sa propre technologie de blockchain et son mécanisme de consensus exclusif. Prenons l'exemple d'Ethereum, l'un des altcoins les plus renommés, qui adopte un mécanisme de consensus appelé preuve d'enjeu (PoS). Ce mécanisme se distingue par sa consommation énergétique moindre par rapport au système de preuve de travail (PoW) utilisé par Bitcoin.

XRP opère sur un protocole de consensus appelé algorithme de consensus du protocole Ripple, spécialement conçu pour des transactions à grande vitesse tout en minimisant la consommation d'énergie. D'autre part, Cardano utilise l'algorithme PoS Ouroboros, reconnu pour sa robustesse en termes de sécurité et de capacité d'évolutivité. Ces divers mécanismes de consensus illustrent les objectifs variés et les avancées technologiques propres à chaque altcoin, allant de l'amélioration de l'efficacité des transactions à la garantie d'une sécurité et d'une durabilité accrues.

Les altcoins présentent une grande diversité en ce qui concerne des facteurs tels que leur capitalisation boursière, leur liquidité, le niveau de soutien de la communauté et leurs applications concrètes dans le monde réel. Un exemple concret de cette diversité est observé avec Litecoin, souvent décrit comme l'"argent de l'or" de Bitcoin. Il se distingue par des temps de confirmation de transactions plus rapides, en en faisant ainsi un choix idéal pour des transactions de moindre envergure au quotidien. D'un autre côté, Binance Coin (BNB) est étroitement associé à l'écosystème d'échange de Binance, apportant une utilité spécifique au sein de cette plateforme particulière. Ces différences soulignent la variété d'approches adoptées par les altcoins en fonction de leurs caractéristiques uniques et des besoins spécifiques qu'ils cherchent à adresser dans le monde des cryptomonnaies.

Ce qui différencie les Altcoins du Bitcoin

Modèle de développement et de gouvernance différent

Une distinction majeure entre le bitcoin et de nombreuses autres cryptomonnaies réside dans leur modèle de développement et de gouvernance. Le bitcoin, conçu par le pseudonyme Satoshi Nakamoto, qui s'est retiré du projet en décembre 2010, opère selon un modèle décentralisé et open-source, sans présence d'une autorité centrale.

En contrastant, de nombreux altcoins sont associés à des équipes fondatrices identifiables ou à des organisations qui supervisent leur développement. À titre d'exemple, Ethereum bénéficie du soutien de la Fondation Ethereum, Solana est développé par Solana Labs, et Cardano est dirigé par IOG (Input Output Global).

Rapidité des transactions

Une autre disparité cruciale se situe au niveau de la rapidité et de la capacité des transactions. Tandis que le bitcoin est principalement conçu en tant que réserve de valeur numérique et moyen d'échange, traitant les transactions toutes les 10 minutes environ, les altcoins comme le XRP de Ripple présentent un temps de blocage bien plus court, permettant le traitement des transactions en quelques secondes. Cette caractéristique en fait un choix préféré pour les transferts d'argent transfrontaliers. D'autre part, Ethereum, avec sa fonctionnalité de contrat intelligent, offre une palette étendue d'applications décentralisées (dapps) au-delà des simples transactions monétaires.

Offre et limites différentes

Par ailleurs, alors que l'approvisionnement maximal de Bitcoin est limité à 21 millions de pièces, les altcoins adoptent des approches variées en ce qui concerne leur offre. Par exemple, Ethereum n'avait initialement pas de limite. Cependant, avec l'introduction de l'EIP-1559, les développeurs d'Ethereum ont instauré un mécanisme qui brûle une partie de l'offre à chaque transaction, ce qui pourrait éventuellement rendre son offre déflationniste au fil du temps. Le XRP, à l'instar de nombreux autres altcoins, a été pré-miné, et son offre totale est plafonnée à 100 milliards de XRP.

Les meilleurs altcoins du moment

Les Altcoins en pleine métamorphose

Le monde captivant des altcoins est une sphère en constante évolution qui va bien au-delà des simples fluctuations de la technologie bitcoin. En 2015, Ethereum a révolutionné le paysage en introduisant bien plus qu'une nouvelle cryptomonnaie. Cette innovation a apporté une plateforme novatrice pour les applications décentralisées (dApps) grâce à l'introduction des contrats intelligents. Une percée qui a ouvert les portes à une ère nouvelle de la technologie blockchain, transformant les altcoins en des outils polyvalents allant de la finance décentralisée (DeFi) aux fameux jetons non fongibles (NFT). Le marché a été inondé de divers altcoins basés sur Ethereum, chacun répondant à des niches spécifiques et offrant des cas d'utilisation uniques.

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Les étapes clés de l’histoire des Altcoins

  • Boom des ICO en 2017 : les ICO (Initial Coin Offering) sont devenues une avenue très prisée pour les nouveaux projets de crypto-monnaies afin de mobiliser des fonds, entraînant ainsi le lancement de milliers de nouveaux altcoins.
  • Emergence de la finance décentralisée en 2020 :  une transformation significative s'est produite avec l'émergence de la finance décentralisée (DeFi) en 2020, au sein de laquelle les altcoins ont occupé une position centrale en facilitant des services tels que les prêts, les emprunts, et les échanges décentralisés, sans dépendre des institutions financières conventionnelles.

Les Altcoins incontournables à suivre de près

À mesure que le paysage des crypto-monnaies continue de se transformer, plusieurs altcoins émergent, chacun apportant des avantages distincts et des innovations spécifiques.

  • Ethereum (ETH)
  • Solana (SOL)
  • XRP
  • Binance Coin (BNB)
  • Cardano (ADA)
  • Polkadot (DOT)

Ces exemples ne représentent qu'une infime partie des nombreuses altcoins disponibles sur le marché, chacune apportant sa propre contribution à la richesse et à la variété du panorama des crypto-monnaies.

La saison des Altcoins, qu’est-ce que c’est ?

La période connue sous le nom de "saison des altcoins" ou "altseason" fait référence à un moment spécifique sur le marché des cryptomonnaies pendant lequel les altcoins surpassent de manière significative le bitcoin. Durant cette phase, l'intérêt des investisseurs pour des actifs plus risqués augmente, provoquant un transfert de capitaux du bitcoin vers les altcoins et générant fréquemment d'importantes hausses de prix pour ces alternatives. La capacité à anticiper l'émergence d'une saison des altcoins devient cruciale pour les traders de crypto-monnaies et les investisseurs cherchant à capitaliser sur les tendances du marché.

Les Altcoins : choix judicieux pour votre portefeuille d'investissement ?

La pertinence d'investir dans les altcoins repose sur plusieurs éléments, parmi lesquels figurent les conditions du marché, le potentiel de croissance spécifique à l'altcoin envisagé, la tolérance au risque de l'investisseur, ainsi que sa stratégie d'investissement.

Investir dans les altcoins présente des avantages et des inconvénients. Certains altcoins ont démontré un fort potentiel de croissance, surpassant parfois les actifs traditionnels, et offrent une diversification utile pour réduire le risque. De plus, cela permet de soutenir des projets innovants de blockchain. Cependant, la volatilité élevée des altcoins peut entraîner des gains ou des pertes importants. Le marché des crypto-monnaies étant relativement jeune, il peut être imprévisible, et les altcoins sont confrontés à des défis réglementaires. Les investisseurs doivent effectuer des recherches approfondies, comprendre les risques et éventuellement consulter un conseiller financier pour prendre des décisions d'investissement éclairées basées sur leur situation financière, leurs objectifs et leur tolérance au risque.